سياسات وإجراءات مكافحة غسل الأموال — النسخة الإنكليزية

• اسم الوثيقة: دليل مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب — النسخة الإنكليزية.
• رقم الوثيقة: P-COM-18 · رقم الإصدار: 04 · تاريخ الإصدار: 18/08/2024.
• الجهة المُعِدّة: دائرة الامتثال، ومراجَعة من إدارة الجودة، ودراسة من لجنة السياسات والإجراءات.
• الاعتماد: موافقة هيئة الرقابة الشرعية، واعتماد وتعميم من المدير التنفيذي.

1. القوانين والتعاريف — التشريعات الناظمة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وسياسات وإجراءات إدارة الامتثال المعتمدة، والتعاريف.
2. المبادئ الأساسية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
3. تقييم مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب — العوامل الداخلية والخارجية، والمنتجات والتقنيات الجديدة، ووجوب إجراء التقييم قبل الإطلاق.
4. مسؤوليات الأطراف ضمن إطار البرنامج — مجلس الإدارة، والإدارة التنفيذية، وضابط التبليغ، ومسؤول مراقبة العمليات في الفروع.
5. برنامج المكافحة في البنك — ترتيبات الامتثال والعناية الواجبة، والأشخاص السياسيون الممثَّلون للمخاطر، وشركات الصرافة والتحويل الداخلي، والحوالات الواردة والصادرة ومراقبتها في الفروع ووحدة التحقّق، والحسابات الجديدة، وسجل الوكالات، والشيكات، ومراقبة العمليات المنفَّذة بالوسائل التقنية الحديثة، والتبليغ الداخلي والتبليغ إلى الهيئة وما بعده، وحفظ السجلات، والتدريب المستمر، والتدقيق المستقل.
6. العلاقة مع الهيئة — الاستجابة لطلباتها بدقّة وسرّية، والمراسلة الإلكترونية، وتزويدها ببيانات التواصل مع ضابط التبليغ.
7. الخاتمة.

• المرسوم التشريعي رقم 33 لعام 2005 وتعديلاته بالمرسوم التشريعي رقم 27 لعام 2011 والمرسوم التشريعي رقم 46 لعام 2013، بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• نظام مراقبة العمليات المصرفية والمالية الصادر بالقرار رقم 19 لعام 2019 عن لجنة إدارة هيئة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، النافذ اعتباراً من 01/04/2019 وتعديلاته.
• المرسوم التشريعي رقم 30 لعام 2010 المتعلق بالسرية المصرفية.
• توصيات مجموعة العمل المالي (FATF).

يُراجَع الدليل ويُحدَّث كلما دعت الحاجة، أو عند تغيّر جوهري في مخاطر البنك، أو عند تعديل جوهري على القرارات والقوانين الناظمة. ونسخة منه توضَع على الموقع الإلكتروني للبنك وتُعمَّم على جميع الموظفين للتطبيق.